發(fā)布時間：2023-03-03 17:19:05 熱度：

外匯交易真實性審核的難點一直以來都是外管局重點的工作內(nèi)容，目前比較正規(guī)合理實現(xiàn)外匯手續(xù)辦理的審核規(guī)定就是需要有ODI備案，唯有ODI備案能解決大部分的外匯交易難點，下面就來了解一下外匯交易真實性審核難點分析。

1、支付機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)掌握不充分，難以進(jìn)行審核校驗

因收付款周期性、數(shù)據(jù)對接成本、個人隱私保護(hù)、境外展業(yè)困難等因素，導(dǎo)致支付機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)交易數(shù)據(jù)采集不完整，存在信息審核空白。在物流數(shù)據(jù)驗證方面，缺少自主手段檢驗交易背景的真實性，對于電商平臺或商戶提供數(shù)據(jù)具有較高的依賴度，可能出現(xiàn)物流單號重復(fù)使用、物流信息錯配、物流信息虛假等情況?？缇畴娚唐脚_的交易信息未與海關(guān)、稅務(wù)等監(jiān)管部門實現(xiàn)數(shù)據(jù)對接，因而支付機(jī)構(gòu)無法借助外部數(shù)據(jù)進(jìn)行對比校驗，進(jìn)一步導(dǎo)致交易真實性審核難以保證。此外，境外支付機(jī)構(gòu)在未獲得境內(nèi)跨境支付資質(zhì)的情況下開展跨境支付業(yè)務(wù)，并且不受外匯監(jiān)管部門約束，加大了對跨境電商貿(mào)易外匯交易真實性審核的難度。

2、現(xiàn)行交易模式下，外匯局無法有效實施穿透式監(jiān)管

目前外匯局僅對國際收支申報數(shù)據(jù)、結(jié)售匯數(shù)據(jù)、外匯備付金賬戶數(shù)據(jù)進(jìn)行采集，對交易訂單信息、物流運(yùn)輸信息等數(shù)據(jù)未進(jìn)行采集，因而在外匯局端，無法針對單一主體展現(xiàn)完整的交易鏈條，進(jìn)而無法實現(xiàn)貨物流與資金流相匹配的總量監(jiān)管模式，導(dǎo)致穿透式監(jiān)管無法落地。此外，境外支付機(jī)構(gòu)、境外換匯平臺現(xiàn)階段均可為跨境電商提供貨幣兌換的金融服務(wù)，商戶在獲得境外電商平臺的外匯放款后，可以通過境外支付機(jī)構(gòu)或換匯平臺直接將外匯兌換為人民幣，并通過跨境人民幣的形式進(jìn)行跨境電商收款，從而規(guī)避外匯監(jiān)管，進(jìn)一步造成外匯監(jiān)管缺乏有效抓手。

3、電商平臺監(jiān)管缺失，商戶資格審查尺度較為寬松

作為跨境電商貿(mào)易的前端，跨境貿(mào)易關(guān)系的建立和貨款的支付均需要在跨境電商平臺上完成，因而跨境電商主體資格審查及相關(guān)交易真實性審核工作依賴于電商平臺從前端進(jìn)行把控。但目前跨境電商平臺的資格審核制度仍不健全，平臺的準(zhǔn)入門檻較低，而對于入駐商戶的主體資格審查流于表面，企業(yè)或者個人只需上傳資格審核資料并綁定第三方支付機(jī)構(gòu)賬號，即可在跨境平臺上注冊成為跨境電商。此外，隨著電商產(chǎn)業(yè)發(fā)展，擁有自主品牌的電商企業(yè)著力自建獨立站，現(xiàn)行的法規(guī)制度對獨立站的運(yùn)行管理未作出明確、具體的規(guī)定和限制。獨立站的商戶擁有專屬品牌、平臺、數(shù)據(jù)，擁有較強(qiáng)的獨立自主性，入駐商戶本身就是運(yùn)營者，對于商戶的資格審查更是難以實施。

4、銀行處于被動地位，外匯交易真實性審核難以把控

不同于傳統(tǒng)貿(mào)易的審核方式，跨境電商業(yè)務(wù)較少涉及制式文本的紙質(zhì)單證，而更多表現(xiàn)為網(wǎng)絡(luò)化、數(shù)據(jù)化的電子材料，加之復(fù)雜化、碎片化的交易模式，導(dǎo)致銀行在落實展業(yè)要求方面存在一定現(xiàn)實困難。又由于外部數(shù)據(jù)的缺失，銀行在對訂單信息、物流數(shù)據(jù)等進(jìn)行核驗和確認(rèn)方面存在困難，增加了銀行對跨境資金結(jié)算的真實性審核難度，面臨異?？缇惩鈪R資金利用跨境電商業(yè)務(wù)搭建通道的流動風(fēng)險。此外，受制于銀行業(yè)務(wù)人員對跨境電商政策理解掌握以及業(yè)務(wù)實操水平，跨境電商數(shù)據(jù)申報的完整性和準(zhǔn)確性也會受到一定影響。

辦理ODI備案是一項比較耗時且復(fù)雜的事情，因此建議您找一個專業(yè)靠譜的代理機(jī)構(gòu)協(xié)助您辦理ODI登記備案，例如舒心企服，能節(jié)省您不少的時間，并能提供專業(yè)的咨詢服務(wù)：

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3.編制盡職調(diào)查報告、前期工作落實情況說明(包括可研報告、投資資金來源及說明、投資環(huán)境分析、盡職調(diào)查等內(nèi)容)、投資項目說明、備案表等境外投資申報文件；

4. 向發(fā)改委、商務(wù)部門提交書面和系統(tǒng)的資料，協(xié)助完成外匯管理局的登記手續(xù)。

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