發(fā)布時間：2023-10-30 16:54:48 熱度：

隨著經(jīng)濟(jì)全球化的深入發(fā)展，外匯交易和跨境資金流動日益頻繁。在此背景下，中國銀行作為我國境內(nèi)銀行體系中的重要一員，其對于境外非居民賬戶NRA的管理十分嚴(yán)格。關(guān)于該賬戶的開立和操作，中國銀行對外明確提出，需要辦理ODI備案。

我們需要明確ODI備案指的是什么。ODI全稱Outward Direct Investment，即境外直接投資，是指我國居民單位或個人通過設(shè)立海外子公司、參股境外企業(yè)等形式，對境外的企業(yè)進(jìn)行直接投資。ODI備案，就是向國家外匯管理局提交有關(guān)ODI投資項(xiàng)目的備案申請，獲得批準(zhǔn)后方可實(shí)施。因此，與境外NRA賬戶間的關(guān)系如何呢？

境外NRA賬戶本身并不屬于ODI投資范疇，因?yàn)樗且环N非居民賬戶，是為了方便其在中國境內(nèi)進(jìn)行貿(mào)易結(jié)算、匯率兌換、證券投資等活動而設(shè)立的。然而，由于NRA賬戶涉及到跨境資金流動，涉及到資本項(xiàng)目和經(jīng)常項(xiàng)目的轉(zhuǎn)移等問題，因此中國銀行對其管理也十分嚴(yán)格，要求辦理ODI備案。

具體而言，根據(jù)國家外匯管理局相關(guān)規(guī)定，如果境外NRA賬戶的交易行為涉及到資本項(xiàng)目的轉(zhuǎn)移，那么開戶人必須在資本項(xiàng)目外匯收支申報系統(tǒng)（即外管局備案系統(tǒng)）中備案并獲得外管局的批準(zhǔn)。在向銀行提交開戶申請、進(jìn)行后續(xù)交易時，也需要提供相應(yīng)的備案文件，否則將無法進(jìn)行相關(guān)交易。

因此，可以看出，中國銀行對境外NRA賬戶的要求確實(shí)需要辦理ODI備案。這是基于國家外匯管理局對資本項(xiàng)目交易的嚴(yán)格管理，旨在保證境外資金的合法性和安全性，維護(hù)國家的經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定和金融安全。開戶人應(yīng)當(dāng)積極配合銀行和外管局的審核流程，確保相關(guān)交易合法順暢。

企業(yè)在辦理境外NRA的賬戶和ODI備案的時候，如果對政策和要求都不太清楚或者對辦理流程不了解的，可以委托我們舒心企服辦理，隨著審批老師越來越專業(yè)，審批的要求也會越來越高，各種辦理境外投資材料也會越來越難以通過，舒心企服因?yàn)閷I(yè)辦理境外NRA的賬戶和ODI備案，會實(shí)時了解辦理境外NRA的賬戶和ODI備案的最新要求，而且有豐富的辦理經(jīng)驗(yàn)，企業(yè)如果不知道如何辦理，或者著急開展境外投資項(xiàng)目，我司可以代辦理境外NRA的賬戶和ODI備案，解決企業(yè)的燃眉之急。歡迎在線咨詢聯(lián)系。