發(fā)布時(shí)間：2022-09-28 17:07:24 熱度：

很多想通過(guò)注冊(cè)香港公司來(lái)進(jìn)入國(guó)際市場(chǎng)的企業(yè)，在資金來(lái)往以及交易上都離不開(kāi)辦理香港銀行賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)，在香港公司賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)完成之后還需要注意如何避免在交易的過(guò)程中被限制的問(wèn)題。

對(duì)于從事跨境投資業(yè)務(wù)的大家而言，都會(huì)涉及一些跨境交易與資金的跨境流動(dòng)，若發(fā)現(xiàn)您或您的客戶(hù)在FATF黑/會(huì)名單上的國(guó)家與地區(qū)有商業(yè)來(lái)往，采取適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理措施：

香港公司銀行賬戶(hù)如何避免“踩雷”？

據(jù)我們所知，隨著CRS協(xié)議的落實(shí)，銀行加強(qiáng)了客戶(hù)身份及資格的審核工作，當(dāng)銀行發(fā)現(xiàn)客戶(hù)可能存在“可疑交易”時(shí)，將要求提交“盡職調(diào)查”資料，若不配合或無(wú)法通過(guò)資格審核，有可能會(huì)被列為“高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)”從而導(dǎo)致賬戶(hù)被凍結(jié)。 因此，為了避免此狀況發(fā)生，維護(hù)好您的香港銀行賬戶(hù)，請(qǐng)務(wù)必確保：

1.不做“僵尸戶(hù)”或不動(dòng)戶(hù)，賬戶(hù)不能長(zhǎng)期處于不活躍或不活動(dòng)狀態(tài)，須維持合理適度的資金流動(dòng)，如3個(gè)月內(nèi)保持最好3-5次合理的往來(lái)交易；同時(shí)，應(yīng)避免賬戶(hù)資金大筆快進(jìn)快出，整進(jìn)整出的情況。

2.盡量避免與FATF的黑/灰名單國(guó)家或地區(qū)發(fā)生交易，若與這些地區(qū)有資金往來(lái)，賬戶(hù)會(huì)被銀行列為可疑賬戶(hù)，進(jìn)而被做出相應(yīng)的凍結(jié)措施；如有真實(shí)業(yè)務(wù)來(lái)往，需提前告知，跟銀行客戶(hù)經(jīng)理進(jìn)行溝通，確認(rèn)后再操作。

3.須及時(shí)回復(fù)銀行調(diào)查信，履行CRS或盡職調(diào)查要求，及時(shí)、積極配合，并按時(shí)按要求填寫(xiě)并回復(fù)銀行。

4.不要幫他人收匯或結(jié)匯，堅(jiān)決杜絕和地下錢(qián)莊資金往來(lái)，對(duì)交易往來(lái)的資金需要有明確的來(lái)歷及去向，以免導(dǎo)致任何法律責(zé)任。

為了避免銀行賬戶(hù)出現(xiàn)被凍結(jié)或不能使用、影響公司營(yíng)運(yùn)的情況，建議大家備用2-3個(gè)不同的銀行賬戶(hù)，將資金及貿(mào)易往來(lái)以不同賬戶(hù)交，通過(guò)此舉不僅可以分散風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)還可與不同的銀行建立良好關(guān)系以待不時(shí)之需，屆時(shí)需要銀行幫忙的時(shí)候也有可選之地。

對(duì)于不知道如何辦理香港公司賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)以及不知道怎么注冊(cè)香港公司，以及后期的維護(hù)都可以直接委托我們舒心企服幫您辦理。